上信銀行吳意的賬戶,突然收到24.57億美刀的外匯,這讓上信銀行的人都喫驚不已。
現在的匯率是7.14,一美元能換七塊多華元。
相當於從國外轉到華國172億!
而這些賬戶,可都是吳意的賬戶。
在之前,吳意也沒說會有大筆外匯到賬。
徐正之是知道吳意的情況的,因爲蘋果公司的股價暴跌,吳意在另外兩個賬戶的私募投資賬戶已經被平倉了。
本來183億華元的賬戶,只剩下45億華元。
而且現在還是被凍結的狀態,就等着銀行啓動追責程序,然後讓吳意賠償。
上信銀行之所以沒有平倉,還是因爲得到總行指示。
雖然沒有平倉,現在蘋果股價也不過是恢復暴跌前的狀態。
吳意還剩下210億華元。
對比起吳意募集的550億初始基金規模,還差了不少。
可這突然冒出來172億讓徐正之疑惑了。
這些美刀那裏來的。
國家對銀行的管控是很嚴格的,突然進來的大筆外匯,都會調查清楚是怎麼回事。
因爲外匯進入國內,再想出去可不簡單。
普通人每年的外匯使用額度非常小,而其他賬戶比如公司賬戶的外匯,就算是想投資國外的公司,都要經過批准。
這些年國內誕生了許多投資機構,很多外匯進入國內。
但這些機構變現的手段,多數情況都是把國內的企業做到國外上市,然後套現離場。
進來容易出去難,就算是外資投資企業獲得的利潤轉移出國,也要上交稅費,除了企業所得稅25%以外,換成外匯出國另外還有一筆稅費需要繳納。
根據最新的外匯管理辦法,在國內是不能使用美刀的。
換句話說吳意的錢進入國內,準備消費的時候,已經成了華元。
徐正之打電話,就是想問清楚這筆錢到底怎麼回事。
難道是吳意找到外援了。
“吳意今天你名下的賬戶總共收到24.57億美刀外匯,這是怎麼回事?”徐正之問道。
吳意已經想好說辭,便笑道:“新的投資人啊。”
“怎麼可能!投資人直接轉賬進你的私人賬戶,還是上百億,你沒開玩笑吧?”徐正之疑惑道。
吳意聞言倒是愣了愣,連忙拿出另一個手機,看到了短信提醒,頓時有些尷尬了。
他以爲系統轉賬,會直接轉進私募賬戶裏呢。
結果設置了賬戶,錢全部轉進他私人賬戶裏了。
這可不是小事,很可能涉及到鉅額資產來源不明。
以如今吳意做的事情,這是十分敏感的事。
會不會讓某些人猜想,是吳意賣了銀河智能助手的技術,才獲得了這麼多錢。
遲疑了片刻吳意才問道:“你們查到是誰給我轉的錢了吧?”
徐正之不知道是吳意在試探,也沒有任何防備,便說道:“是港島公司給你轉的錢,我不太明白,你這是做了什麼,讓別人這麼信任你。”
吳意只好繼續之前想好的說辭,解釋道:“徐哥,我不是在做私募嘛,港島的朋友也想參與,就把錢都轉給我了。”
“這可不太和規矩,很容易出事啊,現在這錢在你的賬戶,也不是你的合法收入,換句話說這是沒交稅的啊,到時候恐怕要麻煩你來銀行走一趟,詳細解釋清楚。”徐正之說道。
連忙拜託徐正之給指點指點,他稍微透露了一下,這錢其實是某個黑客轉過來的,他自己也沒見過。
徐正之今天算是長見識了。
竟然沒見過吳意,就把172億資金轉到吳意賬戶。
那要是遇到心腸歹毒的人,直接私吞這筆錢,完全是沒問題的。
這可不是銀行把客戶的賬戶弄錯了,數據出錯銀行可以隨時更正。
但吳意這是別人真金白銀轉賬過來的錢。
相當於這筆錢就歸屬於吳意自己。
他可以任意取用這筆錢!
“這個,還是不符合規定,你在使用這筆錢的時候,也會很麻煩。”徐正之皺眉道。
吳意還真不知道是什麼麻煩,前幾次系統打款,可都是交稅的。
算是吳意的個人收入。
爲此吳意還給慈善機構捐款不少呢。
上次的20億,是直接轉給港島的公司,吳意用來投資趙夢辰的企業。
100%控股,還注資了不少錢。
所以趙夢辰的公司已經變成了港資,沒有遇到什麼麻煩啊。
這次轉賬明明設置到三大私募基金託管賬戶,結果卻被轉賬到了上信銀行的私人銀行卡上。
他還真不知道這樣做,難道是觸犯了法律法規?
徐正之對吳意還是很欣賞的,另外這次上面打招呼,讓照顧吳意,吳意的股票沒有被平倉。
也讓徐正之看到了吳意的背景深厚。
於是解釋道:“根據相關規定,投資私募基金必須進行線下面籤打款,是不能走線上渠道的。”
“啊!這樣的嗎?”吳意驚訝道。
他頓時明白過來,系統爲什麼沒有把錢分開轉到吳意的私募基金賬戶了。
原來是現實規矩不允許啊。
系統也沒給個提醒,讓吳意差點搞出笑話來。
“當然,如果私募允許線上進行,那就成了公募了,這是不允許的,也只有銀行的理財產品允許這麼做。”徐正之進一步解釋道。
“也就是說我不能把這些錢,用作購買私募?那我可以花在其他地方嗎?”吳意問道。
“也不行啊,你的錢既然都來源不合理,怎麼可能讓你自由處理呢,最有可能的情況是把這個錢原路退回,然後你讓他們親自來辦理手續把。”徐正之建議道。
吳意當即炸毛了,要是原路退回,還真不知道系統會不會再還給他。
“這不行!都到了我賬戶,怎麼可以這樣做呢,這些錢不應該歸我支配嗎?”吳意當即反對道。
徐正之沉默了一會兒,像是做出什麼決定,然後才說道:“那我就當之前的話沒聽見,但是以後鬧出什麼糾紛,我們銀行是不知情的,還有便是這筆錢你如果要當做個人的使用,儘快去報備。”
“算是他人無償贈予的錢,國家要收20%以上的稅費,就和偶然中獎差不多,這也是各國都差不多有的法律,避免死亡而產生的遺產稅。”
“就算某人父母去世,他父母的房子給孩子,也要交稅一樣。”
徐正之已經看出吳意想獨吞這筆錢,那他就要把其中的法律風險告訴吳意。